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Módulo: Empresas · Cargas · Contabilidad > Carga de factoring
Última revisión: junio de 2026 · Responsable: Equipo de integraciones
Realice una verificación de crédito para intermediarios (también llamada verificación de crédito del cliente o verificación de crédito para factoring) para que su empresa de factoring evalúe la solvencia de un cliente o intermediario antes de enviar una factura para su financiación. Proveedores compatibles: OTR Solutions y Saint John Capital Factoring.
Descripción general
La verificación de crédito del intermediario es un procedimiento que su empresa de factoring utiliza para evaluar la solvencia de un cliente o intermediario antes de aceptar la compra de una factura. Realizar esta verificación antes de la presentación reduce el riesgo de que la factura sea rechazada y ayuda a mantener el flujo de trabajo de factoring en marcha.
En Alvys, las verificaciones de crédito pueden ser iniciadas manualmente por el usuario o automáticamente por el sistema. Las verificaciones manuales están disponibles desde el perfil del cliente o del agente y desde la página de detalles de la carga. Las verificaciones automáticas se activan en puntos específicos del flujo de facturación.
Esta función solo está disponible si su filial cuenta con una integración de factoring activa que admita verificaciones de crédito de intermediarios. Las dos integraciones compatibles son OTR Solutions y Saint John Capital Factoring.
Antes de comenzar
Su filial debe tener una integración de factoring activa configurada con OTR Solutions o Saint John Capital Factoring. Para configurar la integración, vaya a Administración > Integraciones, seleccione la filial, expanda la sección Factoring y configure el proveedor.
El perfil del cliente o del intermediario debe tener configurada la opción "Empresa de factoring" como método de facturación para la filial donde se agregó la integración.
El registro del cliente o del agente debe tener un número MC registrado. Si falta el número MC y la empresa no es de tipo Cliente, no se realizará la verificación de crédito (consulte la sección de Solución de problemas).
Para realizar una verificación de crédito, no se requiere ningún rol ni permiso especial, más allá de una sesión autenticada activa. Cualquier usuario que pueda acceder al perfil de la empresa o a la página de detalles de la carga puede iniciar una verificación de crédito.
Pasos
Configure el método de facturación de factoring en el perfil del cliente o del intermediario.
Ve a Empresas y abre el perfil del cliente o corredor para el que deseas realizar una verificación de crédito.
Dirígete a la pestaña Facturación en tu perfil.
En la filial donde esté configurada su integración con OTR Solutions o Saint John Capital Factoring, añada Factoring Company como método de facturación.
Haz clic en Guardar.
Imagen que muestra el formulario de integración de factoring de Saint Johns Capital en Alvys.
Realizar una verificación de crédito manual desde el perfil del cliente o del corredor.
Una vez que la integración se haya agregado correctamente, aparecerá un icono de actualización (↻) junto al nombre de la empresa en el encabezado del perfil. Este icono activa la verificación manual de crédito.
Abra el perfil del cliente o del agente.
Haz clic en el icono de actualizar (↻) que aparece junto al nombre de la empresa.
Alvys envía una solicitud de verificación de crédito a su proveedor de factoring y le devuelve una respuesta sobre el estado de la solicitud.
Icono de actualización (↻) junto al nombre de un cliente o corredor en el encabezado del perfil de la empresa después de que se haya agregado el método de facturación de factoring.
Una vez realizada la comprobación, aparece un icono de estado codificado por colores junto al nombre de la empresa:
El estado de la verificación de crédito y la fecha y hora de la última verificación se muestran en el encabezado del perfil en todo momento.
El estado de la verificación de crédito se muestra junto al nombre del cliente o del agente en el encabezado del perfil.
Realiza una verificación de crédito manual desde la página de detalles de la carga.
Ve a Cargas y abre una carga cuyo cliente tenga una filial que utilice el método de facturación de la empresa de factoring.
En la sección Detalles del pedido de la carga, localice la fila de la empresa de factoring.
Haz clic en el icono de actualizar (↻) para iniciar una verificación de crédito para ese cliente.
Imagen que muestra el icono de actualización de verificación de crédito de la página de detalles de carga.
Una vez ejecutada la verificación, aparecen los mismos iconos de estado codificados por colores en la sección Detalles del pedido de la carga. En la parte inferior de la pantalla aparece un mensaje de confirmación:
Resultado
Tras realizar una verificación de crédito, el icono de estado junto al nombre del cliente o agente se actualiza para reflejar el resultado actual, y también se actualiza la fecha y hora de la última verificación. Este estado es visible tanto en el perfil de la empresa como en la página de detalles de la carga.
Variaciones
Verificaciones de crédito automáticas durante la facturación.
Alvys realiza una verificación de crédito automáticamente en las siguientes situaciones:
Al hacer clic en "Cargar factura" para generar una factura, si la última verificación de crédito para ese cliente o agente se realizó hace más de 24 horas, se activa automáticamente una nueva verificación antes de que la carga pase al estado "En cola" .
Cuando se crea una nueva carga con un cliente que tiene configurado un método de facturación de factoring, si la última verificación de crédito se realizó hace más de 24 horas, se activa automáticamente una verificación al crear la carga.
Enviar una carga a factoring cuando se rechaza la verificación de crédito.
El comportamiento cuando existe un estado de rechazo depende del proveedor de factoring que esté configurado.
Saint John Capital Factoring: Si el cliente de un préstamo tiene un estado de verificación de crédito " Rechazado" , no podrá seleccionar ese préstamo en la página de Carga de Factoring. El préstamo aparecerá atenuado y no podrá agregarse a un lote.
OTR Solutions: Independientemente de si el estado de la verificación de crédito es Rechazado , Consultar crédito o Aprobado , aún puede seleccionar la carga y enviarla a OTR Solutions. OTR Solutions no bloquea el envío de lotes según el estado de la verificación de crédito.
El proceso completo para enviar una carga a factoring después de una verificación de crédito:
Abra o cree una operación de carga con un cliente cuya filial esté configurada con el método de facturación de la empresa de factoring.
Avanzar la carga al estado Liberado .
Haz clic en Cargar factura para generarla. Si la última verificación de crédito tiene más de 24 horas, se realizará una nueva verificación automáticamente en este paso. La carga pasará al estado En cola .
Vaya a Contabilidad > Carga de factoring.
Seleccione la filial correcta.
Seleccione las cargas que desea incluir en el lote. Para Saint John Capital, no se pueden seleccionar las cargas con estado de verificación de crédito rechazada .
Imagen que muestra la selección de carga para el lote de factorización
Imagen que muestra la selección de carga para el lote de factorización
Haga clic en Enviar lote.
Solución de problemas
El icono de verificación de crédito no aparece en el perfil de la empresa.
Paso 1: Confirme que la empresa tenga configurada la opción "Compañía de factoring" como método de facturación en la filial donde esté activa su integración con OTR Solutions o Saint John Capital Factoring.
Paso 2: Confirme que su inquilino tenga activa una integración con OTR Solutions o Saint John Capital Factoring. Otros proveedores de factoring (Apex Capital, TAFS, Triumph, RTS, Capital Depot, Compass Funding Solutions, WinFactor y Wex FleetOne) no admiten verificaciones de crédito de intermediarios y no mostrarán el icono de verificación de crédito.
Paso 3: Si se cumplen ambas condiciones y el icono aún no aparece, póngase en contacto con el soporte técnico de Alvys.
La verificación de crédito devuelve "Se requiere el número MC".
La verificación de crédito requiere un número MC para identificar al corredor o cliente ante el proveedor de factoring. Si la empresa no tiene un número MC registrado, la verificación de crédito no se realizará. Agregue el número MC al perfil de la empresa y vuelva a intentar la verificación.
No se puede seleccionar la carga en la página de carga de factoring.
Una carga se bloquea para su selección por lotes cuando el cliente tiene un estado de verificación de crédito rechazado y la subsidiaria está configurada con Saint John Capital Factoring. Realice una nueva verificación de crédito desde el perfil del cliente. Si el proveedor aprueba la nueva verificación, la carga estará disponible para su selección. Si el proveedor la rechaza nuevamente, comuníquese directamente con su representante de Saint John Capital para resolver el estado del crédito antes de volver a enviar la solicitud.
El estado de la verificación de crédito no se actualiza después de realizar una nueva verificación.
Actualiza la página después de que se active la verificación de crédito. Si el estado no cambia tras actualizar, es posible que el proveedor de factoring esté experimentando una demora. Espera unos minutos e inténtalo de nuevo. Si el problema persiste, ponte en contacto con el soporte de Alvys.
Preguntas frecuentes
P: ¿Qué integraciones de factoring admiten verificaciones de crédito de los intermediarios?
A: OTR Solutions y Saint John Capital Factoring. El resto de proveedores de factoring disponibles en Alvys no admiten verificaciones de crédito de intermediarios, y el icono de verificación de crédito no aparecerá para las empresas cuya filial utilice un proveedor diferente.
P: ¿Con qué frecuencia es necesario realizar una verificación de crédito?
A: El sistema realiza automáticamente una nueva verificación de crédito cuando la última tiene más de 24 horas. También puede iniciar una verificación manual en cualquier momento haciendo clic en el icono de actualizar (↻) en el perfil de la empresa o en la página de detalles de la carga.
P: ¿Qué sucede si se rechaza la verificación de crédito para OTR Solutions?
A: En el caso de OTR Solutions, el estado "Rechazado" no le impide seleccionar esa carga en la página de carga de factoring ni enviar el lote. La empresa de factoring aplicará sus propias reglas después del envío.
P: ¿Qué significa el estado ámbar de "Crédito de llamada"?
A: El estado de Crédito a la Llamada es específico de OTR Solutions. Significa que el cliente o el intermediario deben contactar directamente con OTR Solutions para obtener la aprobación del crédito antes de que la empresa de factoring financie la factura.
P: ¿Puedo realizar una verificación de crédito si no utilizo el factoring para la facturación?
R: No. La función de verificación de crédito solo está disponible cuando la empresa tiene configurado el método de facturación de Factoring Company para una filial con una integración activa de OTR Solutions o Saint John Capital Factoring. Sin esa configuración, el icono de verificación de crédito no aparece.
P: ¿Realizar una verificación de crédito a un corredor requiere un permiso especial?
R: No. Cualquier usuario autenticado de Alvys que pueda acceder al perfil de la empresa o a la página de detalles de la carga puede iniciar una verificación de crédito manual. Alvys no cuenta con un permiso específico para la verificación de crédito.