Lanzamiento: 4 de diciembre
La verificación de crédito de un corredor es un procedimiento que realizan las empresas de factoraje para evaluar la solvencia de los clientes o corredores antes de aceptar la compra de sus facturas. Esta verificación se realiza para evaluar la estabilidad financiera del cliente o corredor, garantizando así su capacidad para cumplir con sus obligaciones de pago. Este enfoque proactivo busca gestionar el riesgo y optimizar el proceso de factoraje identificando posibles problemas crediticios antes de la emisión de la factura.
Cómo funciona
En Alvys, las verificaciones de crédito se pueden activar tanto de forma manual como automática.
Los usuarios tienen la opción de iniciar verificaciones de crédito manuales desde el perfil del cliente/corredor, así como desde la página de detalles de carga.
Las verificaciones de crédito automáticas se realizan en las siguientes condiciones:
Durante el paso del proceso de facturación (en cola), antes de enviar el lote a la empresa de factoraje (si la última verificación de crédito tiene más de 24 horas)
Cuando se crea una carga, si la última verificación de crédito se realizó hace más de 24 horas ( no forma parte de este comunicado ).
Para acceder a la función de verificación de crédito de corredores en Alvys, es necesario integrarse con una empresa de factoraje que cuente con esta función. Saint John Capital Factoring actualmente la ofrece.
Configuración de la integración
Navegue hasta Integraciones y agregue la integración de factoring a una subsidiaria de su elección.
Activar manualmente la verificación de crédito desde el perfil del cliente/corredor
Acceda al perfil de cliente/corredor que desee y agregue un método de facturación de factoring a la filial donde se agregó la integración. Guarde los cambios.
Se le mostrará al usuario un ícono de actualización ( ↻ ) para activar manualmente la verificación de crédito.
Cuando se realiza la verificación de crédito, un ícono de estado de verificación de crédito verde indica aprobación para el cliente, un ícono rojo indica rechazo y un ícono gris significa un estado de verificación de crédito desconocido .
El estado de la verificación de crédito también se muestra junto al nombre del cliente/corredor.
Activar manualmente la verificación de crédito desde la página de detalles de cargas
Seleccione o cree una carga con un cliente que tenga una filial utilizando el método de facturación de factoring.
En la sección Detalles del pedido , haga clic en el ícono de actualización ( ↻ ) para iniciar la verificación de crédito.
Presentar una carga a factoring en función del estado de la verificación de crédito
Seleccione o cree una carga con un cliente que tenga una filial utilizando el método de facturación de factoring.
Avance esa carga al estado "Liberado" .
Genere la factura haciendo clic en el botón “Cargar factura” .
La facturación de la carga activará una verificación de crédito automática si la última verificación de crédito del cliente/corredor tiene más de 24 horas.
Combine los documentos necesarios, como la confirmación de tarifa del cliente, el comprobante de entrega (POD) y la factura, para mover la carga al estado "En cola" .
Navegue a la página de carga de factoring.
Seleccione la(s) carga(s) para crear un lote.
Si una carga tiene un cliente con un estado de verificación de crédito rechazada , el usuario no podrá seleccionar esa carga porque la empresa de factoraje no aceptará cargas con clientes no aprobados.
Enviar el lote.